Mijn bank vraagt om een ingevuld en gestempeld formulier CERFA3916. Moet ik daaraan gehoor geven?

Reactie van Janny O. op 8 Maart 2025 op 10.07

@Henri, hoeveel tijd moet er dan tussen die stortingen zitten? 

Reactie van George Mollenberg op 8 Maart 2025 op 10.37

@ Janette na uitleg van de Nederlandse belastingdienst op mijn vraag het hoe en wat vertelde de medewerker dat Nederland met een aantal Europese landen meldingsplicht hebben t.a.v. overboekingen e.d. Om zoals eerder benoemd witwassen en crimineel geld te traceren. Dit is een automatisch systeem en ja gekoppeld. Indien je de wetgeving respecteert heb je geen enkel probleem met deze Europese regeling.

Reactie van Petero op 8 Maart 2025 op 10.43

dit forum schijnt te suggereren dat er verschil is tussen banken. Ik gebruik de BNP en heb dit soort gedoe ook ondervonden maar onder 10K gaat het OK.

Misschien is het handig om de (onze) krachten te bundelen en een lijstje te maken van banken en hun moeilijk heden of zo als je wilt vervelende burocratie.

de anti witwas maatregelen zijn door de regering bepaald en dus zou ik verwachten dan alle banken eender handelen. Maar is dat zo? Daarvoor is meer gebruikers informatie nodig.

als ik de BNP een cijfer zou moeten geven dan is dat een 6 min!!!

Reactie van Janny O. op 8 Maart 2025 op 10.44

George, behalve dat je moet verantwoorden hoe je in, laten we zeggen, 20 jaar je geld gespaard hebt. Terwijl duidelijk is dat het rustig gespaard is uit inkomsten waar belasting over betaald is. 

(Ik heb net gevraagd aan een kennis, waarvan ik weet dat ze haar geld heeft verdeeld over Europese banken sinds daar beduidend meer rente gegeven wordt. Nog nooit een vraag gehad waar het geld vandaan kwam)

Reactie van Jeannette op 8 Maart 2025 op 12.22

Ten eerste gaat het hier om de meldingsplicht van een Frans ingezetene en dus belastingplichtige van een buitenlandse bankrekening bij de Franse belastingdienst. Dat banken overboekingen van een zeker bedrag naar of van een buitenland moeten melden aan de belastingdienst is een andere zaak, maar zelfs dat betwijfel ik, en ik begrijp nog steeds de koppeling niet. Wat is met wie gekoppeld? 

Over welke Europese wetgeving gaat het hier?

Waarom worden er dan allerlei vragen gesteld door de banken aan particulieren?
Waarom weet de belastingdienst dan helemaal niets van je buitenlandse bankrekeningen en moet je die zelf opgeven bij je aangifte? 

Reactie van Jako op 9 Maart 2025 op 11.34

@Jeannette: er gebeurt bij mijn weten inderdaad niks automatisch. De Franse belastingdienst kan echter wel vragen aan een Nederlandse bank om inzage in de rekeningen die door de Franse inwoner zijn opgegeven ter controle van de opgave. Wellicht loopt dat via de Nederlandse fiscus, dat weet ik niet. De Nederlandse fiscus krijgt die wel automatisch van Nederlandse banken.

Het is inmiddels jaren geleden dat Nederlandse kennissen van mij zich moesten melden bij de Franse fiscus omdat hun opgegeven rente niet klopte met de opgave van ING over hun Nederlandse rekeningen. 

Destijds gaf ING in de jaaropgave niet langer de ontvangen rente op in dat jaar (in Nederland niet meer nodig) , dat moest je zelf bij elkaar sprokkelen. De Franse belastingdienst had echter wel een keurig overzicht.

Die controle gebeurt natuurlijk niet  jaarlijks, maar je weet niet wanneer je 'aan de beurt' bent.

In Nederland moeten banken 'ongebruikelijke' transacties melden bij de Nederlandse bank, niet bij de fiscus. Wat ongebruikelijk is verschilt natuurlijk nogal per persoon.

zie ook de gemelde ervaringen in Nederland bij RADAR

Ik denk dat de procedure in Frankrijk vergelijkbaar is. Iedereen heeft te lijden onder de enorme druk die overheden op banken uitoefenen om witwassen tegen te gaan. In Frankrijk wonende buitenlanders zijn natuurlijk per definitie al meer verdacht dan wie in Frankrijk is geboren.

Reactie van Peter Jan op 9 Maart 2025 op 12.20

Ik kocht, inmiddels jaren geleden, een auto en verkocht daarom een deel van een beleggingsfonds, dat door ABN AMRO in Luxemburg wordt geadministreerd. Niets te verbergen, maar dat doet de bank om fiscale redenen. Het  rendement en ook de rekeningnummers (immers in het buitenland (Nederland) aangehouden)) altijd netjes aangegeven bij de jaarlijkse belastingaangifte hier. Een jaar later kreeg ik vragen van de Franse fiscus over de overboekingen vanuit Luxemburg, die waren gesignaleerd door een Europees speurorgaan. Ikzelf had die overboekingen nooit gezien, wel die vanaf mijn AA beleggingsrekening naar de betaalrekening en vervolgens naar de garage. Het heeft even tijd gekost om de belastinginspecteur hier te tonen waar het geld vandaan kwam, maar mijn gegevens waren overduidelijk en nooit achtergehouden of zoiets. Ik was verbaasd over de details, die bekend waren bij de Franse fiscus, waarmee ik wil zeggen dat er wel degelijk gegevens kunnen worden uitgewisseld. Ik spreek hier over een bedrag van 30.000 EUR. 

Reactie van Ruud van der Ham op 9 Maart 2025 op 19.10

Dank iedereen voor de antwoorden.

Ik weet alleen nog steeds niet of de bank zo'n gestempelde Cerfa 3916 mag vragen en hoe ik daaraan kan komen.

Reactie van Dennis & Lupita op 10 Maart 2025 op 9.21

Het antwoord is eigenlijk heel simpel ..... de bank mag het vragen, maar je hebt niet de verplichting om het ook inderdaad te geven. Maar geef je het niet, dan kan de bank wel besluiten om je rekening op te heffen...
Zie ook:

https://droit-finances.commentcamarche.com/forum/affich-8287562-for...

Stel dat je nu toch zou besluiten om het formulier aan de bank te geven.....je kan het formulier gewoon downloaden, invullen en even bij de belastingdienst langs voor een stempel? Of misschien heb je wel een versie die je bij de laatste belastingaangifte hebt opgestuurd en maak je daar een printje van en vraag je het belastingkantoor of ze er een stempel op willen zetten? Vragen kan altijd ...

Reactie van Jeannette op 10 Maart 2025 op 9.45

Ruud schrijft dat hij dat een hoop gedoe vindt....

Je reactie hieronder, dit zijn de huisregels. 

• ‹ Vorige
• 1
• 2
• 3
• 4
• Volgende ›
• Pagina